解决方案说明

企业与企业之间交易所产生的应收应付业务，即是企业所需的金流服务，同时也是银行与企业建立良好关系的桥梁。以往银行所提供的应收应付业务服务，大都以转档及人工操作方式进行，虽然已替企业客户解决部分的帐务冲销问题，但是自动化部分仍嫌不足。

网际威信特别针对银行提供给企业应收应付的服务，提出完整的「B2B应收应付服务系统」解决方案，整合银行目前已有的电子支付工具、融资管道以及帐务整合功能，为银行建设一套电子化的「B2B应收应付服务系统」。整套解决方案包含「电子发票呈现与帐务冲销处理中心」、「网络融资系统」、「帐务/账户信息整合系统」等模块以及相关的系统整合作业。

解决方案内容

■ 具电子发票标准处理作业功能

- 开立/作废电子统一发票

- 销货退回/进货退出

- 折让

- 争议处理

■ 产生应收应付帐款明细

卖方企业可经由网络或电子传文件等方式，将发票及应收帐款相关数据传输至银行服务器；买方企业可藉由网络登入银行应收应付服务系统，查询应付明细，并指示欲付项目

■ 与银行之电子支付工具连结

B2B应收应付服务系统产生之应收应付明细，将可藉由因特网与银行之电子支付工具连结；买方企业可直接点选支付工具进行支付

■ 与银行之融资管道连结

当买方拟以信用支付货款时，本系统将藉由因特网连结至银行之电子融资工具，进行融资申请，通过审核后，银行将代为支付该货款

■ 帐务/账户信息整合功能

买方及卖方可藉由银行所提供之接口，实时查询所有应收应付帐款之处理现况、各账户之余额以及融资余额等讯息

■ 帐务冲销

可接收电子支付之回复信息，进行冲销作业

■ 可与企业ERP界面介接

解决方案架构

解决方案效益

■ 针对企业可降低企业应收应付业务处理成本

国外研究显示企业处理应收应付之发票成本为每张美金3元（买方为美金14元）；国内粗估印刷、装封、邮递成本即达每新台币30元，加上输入、核对、储存等作业，其成本可观。银行可藉由此项服务大量降低企业处理应收应付之作业成本

■ 缩短业务、财务交易处理时程，提高生产力

以电子化沟通取代纸张、电话、传真等低效率人工方式，大幅提升买卖双方发票销退/折让/作废、争议处理时效

■ 加速应收帐款收取

客户可在线审阅已开及新开发票，并立即进行在线付款、调整或提出问题，平均应收帐款天数（DSO－Days Sales Outstanding）将大幅缩短

■ 提升资金管理效率

在线掌握所有发票付款状态及时程，客户可实时安排付款时程，以利用折扣优惠并加速进行销退折让以利资金运用

■ 应收帐款自动冲销机制

当客户在线付款后，透过应收帐款自动冲销机制为企业客户核销应收帐款，提供大幅降低应收帐款处理人力

■ 提升客户服务

降低发票错误、遗失、纠纷之可能性，与客户帐务系统的整合，得以提升买方效率，同时24小时简易且实时的发票收取支付效益，可大幅提升客户满意度

■ 针对银行可将银行之各项e化业务进行整合

早先银行之e 化多着重于电子支付系统之建设，现今藉由提供企业应收应付服务，银行可将原先的电子支付服务延伸至企业应收应付讯息服务的提供，更可藉此将电子融资之服务引进企业与企业间之交易金流服务中

■ 增加企业客户对银行之依赖度

当企业将应收应付之业务委托给银行办理时，该企业对提供服务之银行的依赖度已大为提高，直接提升企业客户对该银行之忠诚度